正版2020年银行业反洗钱新政策法规与操作实务

随着国际、国内反洗钱制裁措施的日益严厉,我国商业银行正面临越来越严峻的反洗钱监管风险,本课程从我国商业银行反洗钱工作的现状入手,通过对洗钱反洗钱相关内容的介绍，对我国商业银行反洗钱工作存在的问题、洗钱风险、内控合规体系建设提出应对策略王可妮老师，原招商银行对公客户经理/风控专员，银行风控防控实战专家、国家二级培训师资格认证、华东师范大学MBA特邀金融类讲师，连续2年被评为招商银行“最受欢迎讲师”，累计超过300个风险防控措施服务方案和各类风险防范案例

2020年银行业反洗钱履眼要求操作实务课程背景2019年6月16日至21日，金融行动特别工作组(FATF)第三十届第三次全会暨工作组会议在美国佛罗里达州奥兰多市召开，全会审议通过了中国接任FATF主席国后的重点工作，包括启动FATF战略性回顾、加强全球能力建设、举办监管者论坛、继续关注金融科技等。中国将于2019年7月1日起正式成为FATF主席国。打击洗钱和恐怖融资向违法犯罪说不！伴随我国成为主席国后，反洗钱的工作力度和强度将迈上新的台阶，同时伴随着更加严厉的处罚机制，2018年反洗钱行政处罚共计396笔，罚款金额合计：13101.86万；2019年全年反洗钱行政处罚共468笔，处罚金额合计约16302.5万，对个人处罚合计约971.1万，双罚超过80%。在这样的强监管严处罚背景下，银行该何去何从？有学者认为.我国每年洗钱的数额高达2000亿元人民币，相当于GDP的2%。洗钱已经成为我国国民经济中的一块毒瘤。随着国际、国内反洗钱制裁措施的日益严厉，我国商业银行正面临越来越严峻的反洗钱监管风险，本课程从我国商业银行反洗钱工作的现状入手，通过对洗钱反洗钱相关内容的介绍，贯穿大量的案例对我国商业银行反洗钱工作存在的问题、洗钱风险、内控合规体系建设提出应对策略。课程收益收益一从监管到处罚机制，建立身份识别一大额可疑交易报告建立全面风险管理的全局反洗钱经营意识；收益二在反洗钱法规政策具体要求的基础上，结合相关案例，掌握反洗钱工作相关技能；收益三通过层层解析，掌握反洗钱工作的整体流程和注意事项。课程对象银行从业人员课程大纲第1章：FATF反洗钱国际监管要求及国内处罚体系FATF第四轮互评估对我国反洗钱工作的国际反洗钱标准和各国立法确认的洗钱预防措施三项基本制度1)客户身份识别制度2)大额交易和可疑交易报告制度3)交易记录保存制度反洗钱40项建议+反恐怖融资9项特别建议（重点解析）反洗钱金融制裁国内反洗钱监管处罚体系第2章：反洗钱调查案例及处罚案例分析处罚案例1)柜员泄密罪2)未按照规定识别客户身份被处罚近千万3)客户经理触犯洗钱罪，被重罚4)可疑交易报送的处罚案例反洗钱调查案例1)“兆云传销案”2)最大地下钱庄案：万亿黑金“暗流起底3)空壳公司洗钱案例4)大学女生徐璐璐的万花筒账户5)一个投资公司资金的扑朔迷离路第3章：初次识别与资料一、初次识别场景：首次开户和一次性交易识别对象：身份基本信息、有效证件识别要求：了解、核对、登记、留存⊙资料保存1)可以独立作为识别、核实受益所有人身份的证明材料2)辅助资料开户理由不合理的情况分析业务与客户身份不相符的情况分析二、持续识别⊙场景：5种场景识别对象：9种⊙识别要求不同风险客户持续识别的频次第4章：持续识别与重新识别⊙场景：7种场景识别对象：身份基本信息⊙识别要求：了解、核对、登记、保存⊙重新识别的风险事件第5章：受益所有人穿透识别与人工识别及可疑交易报送一、受益所有人识别与穿透受益所有人判断标准（穿透识别）案例总共7个案例来说明常见的受益所有人如何穿透识别FATF受益所有人操作标准非自然人客户的受益所有人不用识别的五种类型受益所有人识别的常用渠道⊙受益所有人识别流程总结1)何时识别2)识别谁3)怎么识别4)识别流程5)如何处置导入各种洗钱类型的地区人群分布情况二、尽调中的可疑点分析与总结当前主要洗钱类型及账户资金交易行为分析1)疑似非法汇兑地下钱庄2)疑似非法结算地下钱庄3)疑似腐败洗钱4)疑似毒品洗钱5)疑似走私洗钱6)疑似诈骗洗钱7)疑似集资洗钱8)疑似涉税犯罪洗钱9)疑似恐怖融资尽职调查中的异常情形1)对公尽调中的16种异常情况2)对私调查中的12种情况第6章：可疑交易报告撰写与报送银行机构可疑交易报告报送中的主要问题可疑交易报告撰写的方法1)可疑账户的开户情况2)可疑交易情况：规律与特征3)可疑点分析（人工分析）4)判断结论（附件）案例T银行发现并上报的一起疑似毒品洗钱的重点可疑交易为例。讲师介绍王可妮银行风控防控实战专家13年招行工作经验8年银行风控工作经验国家二级培训师资格认证华东师范大学MBA特邀金融类讲师累计服务98家银行，授课近400多场，学员超35000人次，满意度95%以上王可妮老师，有着深厚的金融知识和专业功底擅长银行合规管理和案件防控，信贷业务的贷前、贷中、贷后的风险介入点控制和反洗钱实务操作，累计超过3000个风险防控措施服务方案和各类风险防范案例。部分授课案例《银行反洗钱》累计36+期：建设银行-10期，中国银行-6期，邮储银行-8期，农业银行-6期，反洗钱公开课-6期，华夏银行-4期，四川农信-12期《银行合规管理与案件防控》累计35+期：公开课-6期，邮储银行-6期，中国银行-4期《柜面风险与防控》累计27+期：郑州邮储银行-3期，洪泽农商行-3期，商丘农信社-3期《(授信)信贷业务全流程操作风险防范与控制》累计35+期：工商银行-8期、广东农商行-6期、邮储银行-6期