正版合规管理与案件防控

课程目标：1.了解商业银行合规管理的相关文件和举措；2.基于案件防范和操作风险基础上，探究了解相关措施和方法；3.从内控的角度，能有效防范道德风险王可妮老师，原招商银行对公客户经理/风控专员、银行风控防控实战专家、国家二级培训师资格认证、华东师范大学MBA特邀金融类讲师，连续2年被评为招商银行“最受欢迎讲师”，累计超过300个风险防控措施服务方案和各类风险防范案例

合规管理与案件防控课程背景银行自产生以来，风险就与之形影不离、相伴相生风险即是一种挑战，也蕴藏着机会。银行因为有效管控风险而生存和繁荣，也因为风险管控不力而衰败和消亡。因此，风险管理是银行最重要的职能，也是现代银行科学管理的核心内容。随着银行业务的不断发展和市场竞争的加剧，银行业见险呈现复杂多变的特征。作为经营风险的行业，银行能否正确认识见险，能否有效管控风险，将决定银行的生存和发展。近几十年，随着金融风险和金融案件的频繁暴发，人们对银行风险的认识和重识程度逐渐加深，如何有效识别风险、管理风险、防范风险、化解风险，特别是防范案件，已成为银行业内控的主要任务之一。本课程从银行的实际业务出发，结合监管要求，一方面旨在全面树立起员工的合规意识与风险意识，在银行内部积极营造合规管理文化氛围；另一方面：通过对合规管理的深入学习，使风险管理目标、风险管理理念、风险管理习惯渗透于每个业务领域和业务环节，保证相应业务稳定持续健康地发展。课程目标了解商业银行合规管理的相关文件和举措；基于案件防范和操作风险基础上，探究了解相关措施和方法；四从内控的角度，能有效防范道德风险；课程大纲课程导入：银行风控体系介绍1.银行和风险的关系2.基于巴塞尔协议下的银行风控体系3.银行风控三道防线第一节：银行业务合规管理及案例分析一、征信合规管理及信息安全类案例分析案例：“池子”中的中信银行，移交公安？1.中信银行未经同意查询征信信息“移交公安”+“顶格处罚”2.某银行合规部征信违规案例分析（违法买卖征信)案例：征信查询处罚3.信息安全合规使用的必要条件：主体同意、信息查询、数据报送和信息使用4.网点信息合规查询的执行要求二、理财业务合规管理及案例分析列分析2.2017年以来监管在银行理财业务领域的相关处罚统计分析3.银行理财业务犯罪类型分析4.理财最新管理办法解读三、反洗钱工作合规管理及案例分析1.2020年第一季度处罚原因金额及笔数分布情况分析2.对公账户成洗钱诈骗工具22家银行开户资格被暂停3.2020年人行新的执法方式“以案倒查”4.反洗钱处罚体系介绍和细则介绍四、信贷业务合规管理及案例分析1.最新监管文件中的信贷违规点说明2.信贷业务大型违法案例分析3.三查不尽责具体表现4.违法发放贷款罪表现形介绍五、柜面业务合规管理及案例分析1.证件齐全仍难证明血缘关系，银行拒绝办理案例分析：网点业务办理与消费者权益保护3.柜面业务的六字真言六、合规管理之员工行为动态排查《银行业金融机构从业人员行为管理指引》异常行为排查的方式1.排查重点2.关注的方面3.明星员工不容忽视第二节：案件防控相关规定及应对措施一、案件分析1.案件的分类以及案件风险信息2.案件防控的目的和意义3.案件责任追究的有关要求二、案件专项治理的相关要点1.防范操作风险的“十三条意见”2.十项措施3.六个领域4.两个环节5.四项制度6.九种人7.十个联动建设第三节：银行从业人员职业道德警示与合规文化建立1.合规风险管控的内部方法2.职业道德是防范风险的核心（人品比能力更重要)3.制度执行到位是合规管理的前提讲师介绍王可妮银行风控防控实战专家113年招行工作经验18年银行风控工作经验1国家二级培训师资格认证I华东师范大学MBA特邀金融类讲师1累计服务98家银行，授课近400多场，学员超35000人次，满意度95%以上王可妮老师，有着深厚的金融知识和专业功底，擅长银行合规管理和案件防控，信贷业务的贷前、贷中、贷后的风险介入点控制和反洗钱实务操作，累计超过3000个风险防控措施服务方案和各类风险防范案例。部分授课案例《银行反洗钱》累计36+期：建设银行-10期，中国银行-6期，邮储银行-8期，农业银行-6期，反洗钱公开课-6期，华夏银行-4期，四川农信-12期《银行合规管理与案件防控》累计35+期：公开课-6期，邮储银行-6期，中国银行-4期《柜面风险与防控》累计27+期：郑州邮储银行-3期，洪泽农商行-3期，商丘农信社-3期《(授信)信贷业务全流程操作风险防范与控制》累计35+期：工商银行-8期、广东农商行-6期、邮储银行-6期