正版高净值客户经营与维护之道

高净值客户作为重要客户资源，高净值客户的需求也随着社会发展发生了变化，财富管理机构如何挖掘需求、取得信任？本课程从高净值客户的经营特点分析出发，结合财富管理市场的变化，解析高净值客户经营的三个步骤，提升对高净值客户的经营和维护能力银行零售理财管理专家陈吉老师，24年商业银行零售管理实战经验，CFP国际金融理财师、北京银行总行零售负责人培训班特邀讲师，原中国建设银行某二级分行丨会计结算部副经理、北京银行某省级分行丨零售银行部总经理、招商银行某省级分行丨零售银行部总经理助理

高净值客户经营与维护之道课程背景随着财富管理市场的发展，高净值客户成为众多金融机构争抢的重要客户资源，高净值客户的需求也随着社会发展发生了变化，财富管理机构如何挖掘需求、取得信任，这是一个重要课题。10.什%-025本课程从高净值客户的经营特点分析出发，结合财富管理市场的变化，解析高净值客户经营的三个步骤，提升对高净值客户的经营和维护能力。课程对象理财顾问理财经理课程方式课程讲授+案例分析课程大纲第一讲：高净值客户经营特点变化一、高净值客户数量提升财富集聚效应越来越明显高净值客户的全市场全渠道竞争二、高净值客户经营特点发生变化◎线上运营程度越来越高权益类资产配置比例提升家庭资产配置杠杆率有望降低资产配置期限呈长期化趋势案例分析：疫情影响下的高净值客户需求变化第二讲：财富管理进入新的阶段一、从单一产品向资产配置的需求导向转变二、从导购员向理财师的职业定位转变三、从金融超市到买方投顾的竞争形态转变案例分析：推销员——导购员——理财师第三讲：高净值客户经营的三步骤一、了解你的客户客户画像KYC过程导览面访面谈沟通要点案例分析：KYC案例解析二、建立深度信任怀疑排斥将信将疑情感依赖专业信任三、合理资产配置资产配置的四个步骤资产配置的方法和工具现阶段资产配置建议案例分析：资产配置案例解析讲师介绍陈吉24年银行零售管理实战经验银行零售理财管理专家CFP国际金融理财师北京银行总行零售负责人培训班特邀讲师原中国建设银行某二级分行|会计结算部副经理原北京银行某省级分行|零售银行部总经理原招商银行某省级分行|零售银行部总经理助理连续9年领先北京银行总行零售理财业绩排名，团队管理客户总资产达150亿理财经理技能辅导，实现销售产能暴增曾为北京银行某分行进行理财经理培训，从客户引进到复杂产品交叉销售再到综合资产配置进行全过程演练提升，培育理财经理近百名，使客户资金量和复杂产品销售产能均实现翻倍增长。曾在2018年带领团队实现开门红存款增长10亿元，较去年增长200%，领先北京银行分行销售排名。单个网点创赢项目，培育理财经理40余名曾组织开展招商银行某分行第一批网点创赢项目，定期每周组织营销转型、产能提升培训、销售话术演练，共培养40余名优秀专职理财经理，提升网点销售产能3倍以上，该项目的成功为招行某分行零售转型打下坚实基础，并为总行网点创赢项目提供成功范本。