正版反电信网络诈骗与涉案账户风险管控

反电信网络诈骗与涉案账户风险管控潘玉良金风控管理/台规内控专家20年金融行业从业经验亚太风险管理专业人士协会(ARPA)国际注册合规师背近年来，伴随着电信网络诈骗案件数量的不断攀升，惩治网络诈骗犯罪活动的形势日渐严峻。2022年9月2日,十三届全国人大常委会第三十六次会议表决通过了《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，该法将于2022年12月1日起施行。金融机构应尽快学习掌握改法的相关内容和要求。各银行需要深入贯彻落实《反电信网络诈骗法》要求力求精准突破，及时识别、发现、排除、清理银行卡账户风险，有力打击洗钱、电信网络诈骗等非法行为。根据央行及银保监会反洗钱罚单看，“未按规定履行客户身份识别义务”为违规重灾区。客户身份识别是应当履行的核心反洗钱义务，在反洗钱预防措施中处于基础地位。。全面了解《反电信网络诈骗法》内容精要●落实《反电信网络诈骗法》对金融机构的各项要求落实账户风险、电信诈骗、现金管理等相关要求●理顺事前、事中、事后合规履职行动课程对象银行全员/会计主管/柜面人员/分支行负责人/客户经理《反电信网络诈骗法》相关解读与相关账户管理注意事项第一讲：《反电信网络诈骗法》1.当前电信诈骗案件的主要特点2.电信网络诈骗典型案例案例：“精准”诈骗一躲过了校园贷，却没有躲过“注销校园贷”第二讲：“帮信罪”是什么罪？1.定义、立案条件、量刑标准2.“两高解释”中规定的七种情形对“明知”进行认定3.帮信罪量刑标准第三讲：如何实施电信网络诈骗涉案资金紧急措施？1.涉案资金紧急措施2.实务注意事项3.典型案例涉案账户管控第四讲：银行同业涉案账户防控经验分享1.买卖银行卡的主要目的2.个人开户客户识别身份九要素3.个人客户身份识别要素具体分析4.如何识别冒名开户第五讲：拒绝开户有必要，拒绝开户有技巧1.哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？2.正确使用拒绝开户权力3.加强客户身份识别五步曲4.新型银行存款诈骗案件的启示师潘玉良金融风控管理/合规内控专家20年金融行业从业经验曾任；中信银行-培训主任亚太风险管理专业人士协会(ARPA)国际注册合规师京东金融/平安普惠/蚂蚁金服等30余家金融机构特邀讲师曾任：深圳某金融资产管理/金融服务有限公司副总经理擅长领域：合规内控/金融风险防范、信贷风险管理曾任职世界500强平安、安联、中信等金融集团，业务部门内控主管，总行培训中心主任、资产管理公司副总经理。潘老师多年从事企业培训及管理工作，具有近2余年银行保险等金融行业从业经历，老师在系统掌握企业管理科学的理论基础上,根据企业发展实践开发讲授实用有效课程，授课经验丰富，老师至今累计授课1000天以上，参训学员超万人以上，学员满意度达95%以上。安徽省联社、甘肃省联社、东莞农商行、顺德农商行、河南农商、江苏农商行等全国30余家农商行（含农信社）；中信银行(杭州分行、南京分行、无锡分行、沈阳分行、成都分行)等30余家分行、中国银行、平安银行、浦发银行、光大银行、民生银行、兴业银行、微众银行、北京银行、广州银行、、华夏银行、浙商银行、招商银行、渤海银行、天津银行、沧州银行包商银行、锦州银行、铁岭银行、哈尔滨银行、上海银行、江苏银行、杭州银行、绍兴银行、泉州银行、日照银行、湖北银行、广东南粤银行、珠海华润银行、重庆银行、贵州银行…章节数：7讲课程总时长：1小时54分钟