正版老不可待，个人养老金账户的金融营销机遇

自古以来，老有所养就是国人最为关注的，当前养老问题更是社会关注的焦点。个人养老金账户的特征、政策优惠与运行举措，更是激发全社会对养老规划的热情。作为金融行业的主体，银行行业如何从中找到机遇，实现服务升级转型、助力业绩提升？成为当前热切的需求点。黄国亮老师，理财规划管理专家、国内首批持证理财规划师、成人与儿童财商(FQ)开发导师、暨南大学金融学硕士。自2004年起一直从事中高端客户综合资产配置实战操作、金融投资及市场研究，为300+多中高净值客户提供专业配置建议。

老不可待个人养老金账户的金融营销机遇理财规划管理专店黄国亮+盛南大学金融管理硬士+注册理财规划师(CFP)课程背景古书《周礼》记载：“以保息六养万民：一曰慈幼，二曰养老”，自古以来，老有所养就是国人最为关注的，当前养老问题更是社会关注的焦点；2022年11月4日，《个人养老金实施办法》正式发布实施，个人养老金账户的特征、政策优惠与运行举措，更是激发全社会对养老规划的热情；如何做好养老储备，将成为中国社会新的关注点，作为金融行业的主体，银行行业如何从中找到机遇，实现服务升级转型、助力业绩提升？成为当前热切的需求点。课程收益01运用个人养老金账户这个政策进一步推动养老金融、营销养老金融工具；有针对性地把养老型理财、保险、基金等工02具融入中高端客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。学员收获掌握养老金快速计算方法、养老金准备常用三大工具、养老金准备六大原则、保险对于养老规划的六大优势；结合养老型保险工具的营销；学员能运用基于“养老需求”的配置式营销02模式，结合常规软件工具，高效协助客户制定养老金储备方案；运用一套《品质养老宝典》，通过关键要点激03发客户采购欲望，结合一整套完整沟通话术，实现养老金融工具的营销；掌握一套适合目前中高净值客户的销售心法和技法，并且为客户量身定做养老规划，设04计面向不同人群的需求切入模式；针对常见养老营销异议设计针对性处理方式，提升沟通效率。课程对象银行个金负责人课程大纲第一部分：个人养老金账户诞生前提养老趋势与养老需求激发1、中国跑步进入“深度老龄化”社会2、中国长寿时代的到来a)数据分析-人均寿命数据分析b)工具分享-如何测算预期寿命3、养老规划三大支柱现状分析a)数据分析-中国养老金替代率走势b)为什么要把握养老趋势-来自全球三大支柱发展趋势分析第二部分：银行业要怎么看待“个人养老金账户”1、用“个人养老金”账户锁定客户未来三十年a)SOW与营销主动权把握b)这绝不仅是短期业务开拓c)多元养老金融业务开拓d)一站式养老相关服务依托2、客户养老需求与分析a)怎么找客户？b)怎么卖？c)怎么锁定客户？3、养老规划营销六流程a)信息收集b)目标设定c)需求激发d)束略市制足e)工具建议f)产品推介讲师介绍黄国亮老师理财规划管理专家国内首批持证理财规划师成人与儿童财商(FQ)开发导师暨南大学金融学硕士国家高级理财规划师(SChFP)注册理财规划师(CFP)美国注册财务策划师(RFP)美国寿险管理师(LOMA)证券分析师资格基金从业资格国家工商联理财规划师中山大学特聘理财讲师国家理财规划师高级考评员中国注册理财规划师协会特约讲师、专家组成员。美国注册财务策划师协会特约讲师DISC认证讲师、DISC认证顾问曾任中凯实业集团有限公司投资项目部总监曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理爱财在线互联网金融服务公司特约顾问实战经验黄国亮，是国内首批持证理财规划师，自2004年起一直从事中高端客户综合资产配置实战操作、金融投资及市场研究，成果颇丰。曾任中国环境资源集团有限公司投资项目经理、中凯实业集团有限公司投资项目部总监、多家金融机构的理财顾问，近年来帮助了过百家企业和个人，让他们从了解金融理财管理之术到掌握金融理财管理之道。2005年起成立大当家理财工作室，2009年创办广州市事诚理财咨询有限公司至今，为中高净值客户提供专业资产配置、投资理财、资产保存传承等咨询业务，包括理财、保险、股票、基金、信托、资管、黄金、房地产等投资方案。多年来为300+多中高净值客户提供专业配置建议，累计资产配置方案5000+份。近年来，黄老师专注于把理财实务转化，设计了面向金融从业人员的理财营销、理财专业服务实战系列课程，指引学员如何为客户提供专业的资产配置服务，并从资产配置切入理财产品的高效营销。从2008年至今已经为近百个金融机构数万名金融行业学员提供专业的理财课程培训。另一方面，黄老师亦凭借多年的理财团队管理经验、理财规划师专业评审经验与理财实操经验，为银行、保险等金融机构提供打造专业理财规划师精英团队的解决方案，从人员选拔、基础技能训练、专业技能升级、客户资产整体配置服务、理财比赛等一篮子系统服务。目前，已经为农业银行总行系统、兴业银行系统、邮储银行系统、郑州银行总行、中行浙江省分行、建行武汉市分行、中行武汉市分行、农行临沂市分行等提供专业的精英打造项目，成绩显著！2018-2019年，黄老师与平安保险银保总部合作开发《服务营销一一精品沙龙（产说会）策划》、《共振营销》课程（项目），作为本次沙龙项目唯一指定主导老师，并在北京、广东、天津、江苏、山西、陕西、河北、山东、甘肃等多个省份展开该课程（项目)并作落地实施，效果卓越。同时在个险团队亦大力开展，课程深受学员喜爱。同时，黄老师还设计出面向普罗大众的理财策略、财商提升系列课程；研发了针对中国8-18岁孩子的财商教育系列课程，面向国内富二代、商二代的孩子，让他们对财富有深入的了解，从小培养理财意识。章节数：2讲|课程总时长：45分钟